ИИ-консультант для финансовой компании
Чат-бот на нейросети для банка, микрофинансовой или страховой компании отвечает на вопросы о кредитах, вкладах, картах и тарифах по вашим условиям. Операций со счетами он не проводит и направляет клиента в приложение или отделение.
Попробовать бесплатноЧто консультант делает для финансовой компании
Объясняет условия продуктов
Ставки, сроки, суммы, требования к заёмщику, условия пополнения и снятия: консультант отвечает по вашим тарифам и правилам.
Помогает выбрать продукт
Спрашивает о цели (накопить, взять кредит, получить карту) и рассказывает, какие ваши продукты под неё подходят.
Рассказывает о комиссиях
Стоимость обслуживания, переводов, снятия наличных: так, как записано в ваших тарифах.
Принимает заявки на звонок
Если клиенту нужна консультация специалиста, консультант узнаёт имя и телефон и передаёт заявку в кабинет или на почту.
Направляет в приложение
В шаблоне для финансовых компаний записано правило: операции со счетами не проводить и направлять в отделение или приложение.
Разгружает контакт-центр
Типовые вопросы о тарифах, документах и адресах отделений не ждут очереди на линии.
Как выглядит диалог с клиентом
Консультант сравнивает продукты по вашим условиям и отправляет клиента туда, где проводятся операции.
Здравствуйте, хочу положить 300 тысяч на полгода. Что можете предложить?
Здравствуйте! На полгода подойдут два вклада: «Надёжный» под 15% годовых без пополнения и «Гибкий» под 13% годовых с пополнением и частичным снятием. Вам важно пополнять вклад?
Нет, просто положить. Как открыть?
Тогда выгоднее «Надёжный». Открыть его можно в мобильном приложении в разделе «Вклады» или в любом отделении с паспортом. Если хотите, специалист перезвонит и поможет: оставьте имя и телефон.
Названия продуктов и ставки в примере условные. Окончательные условия всегда в договоре.
Чем обучить чат-бота финансовой компании
Ставки меняются часто: загружайте новую версию тарифов и удаляйте устаревшую в кабинете.
- Условия продуктов: кредиты, вклады, карты, страховые программы.
- Тарифы и комиссии в PDF или XLSX.
- Требования к клиентам и списки документов.
- Инструкции по мобильному приложению и интернет-банку: где что находится.
- Адреса и режим работы отделений, телефоны поддержки.
Пример промпта для финансовой компании
Шаблон «Банк / Финансы» в кабинете задаёт основу. Правило о номерах карт и кодах стоит добавить обязательно.
Правила:
1. Операций со счетами не проводишь и не узнаёшь баланс. Для операций направляй в мобильное приложение, интернет-банк или отделение.
2. Никогда не проси номер карты, CVV, коды из SMS, пароли и паспортные данные. Если клиент прислал их сам, попроси не отправлять такие данные в чат.
3. Ставки, суммы и комиссии называй только по загруженным тарифам и напоминай, что окончательные условия указаны в договоре.
4. Индивидуальных инвестиционных рекомендаций не даёшь: рассказываешь только об условиях продуктов.
5. Если клиенту нужен специалист, узнай имя и телефон и укажи в описании заявки, какой продукт его интересует.
Как запустить
-
Зарегистрируйтесь
Вход по коду из письма, аккаунт сразу получает бесплатный тариф. Создайте консультанта, нажмите «Выбрать шаблон» и возьмите «Банк / Финансы».
Регистрация -
Загрузите условия и тарифы
Продукты, комиссии, требования, инструкции по приложению. Частые вопросы добавьте парами «вопрос-ответ».
-
Включите приём заявок
В блоке «Прием заявок» отметьте, куда доставлять заявки на звонок: в кабинет, на почту или на вебхук.
-
Проверьте и поставьте на сайт
Вставьте код виджета на тестовую страницу или подключите Telegram-бота и задайте консультанту вопросы клиентов, в том числе с номером карты и просьбой о переводе. Убедитесь, что он отвечает по правилам, и поставьте код на основной сайт.
Вопросы об ИИ-консультанте для финансовой компании
Видит ли консультант счета и операции клиента?
Нет. Он не подключается к учётной системе и личному кабинету клиента и знает только те условия и тарифы, которые вы загрузили.
Не станет ли он просить данные карты?
Не должен, если это запрещено в промпте. Пропишите запрет, как в примере выше, и перед запуском проверьте консультанта на сообщениях с номером карты.
Подойдёт ли он микрофинансовой или страховой компании?
Да. Загрузите условия займов или страховых программ, требования и порядок оформления, и консультант будет отвечать по ним.
Может ли консультант оформить заявку на кредит?
Он может принять заявку на обратный звонок с именем, телефоном и описанием запроса. Анкету на кредит клиент заполняет в вашем приложении или на сайте.
Можно ли отвечать клиентам в Telegram?
Да. Подключите консультанта к Telegram-боту компании: он будет отвечать по тем же тарифам и правилам, что и на сайте.
Пора начать использовать ИИ в своем бизнесе!
Загрузите условия продуктов и тарифы, проверьте ответы консультанта и поставьте его на сайт компании. Начать можно бесплатно.
Зарегистрироваться